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La fracción de sus yacimientos que posee un banco como reservas.
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Las recompensas para hacer negocios. Devuelve generalmente se refieren a beneficio y puede medirse de diversas formas (véase devuelve la tasa de retorno y total).
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Un ejemplo de un chiste popular entre los economistas: dos economistas ver un Ferrari. "Yo quiero uno de esos" dice el primero. "Obviamente no", responde el otro. Para conseguir una sonrisa fuera de esto es necesario (pero no, por desgracia, suficiente) saber acerca de preferencia revelada. Esta es la idea de que lo que quieres es revelado por lo que haces, no por lo que dices. Las acciones hablan más que mil palabras. Si el economista realmente hubiera querido un Ferrari habría intentado comprar uno, si él no uno propio ya. Los economistas tienen tres enfoques principales para modelado de la demanda y cómo cambiará si cambian los precios o ingresos. * El enfoque cardinal implica pidiendo a los consumidores a decir cuánta utilidad consiguen de consumir un determinado bien, agregando esto a través de todos los bienes y servicios y calcular cómo cambiaría la demanda en el supuesto de que la gente consumirá la combinación de las cosas que maximiza su utilidad total. * El enfoque ordinal no requiere de los consumidores a decir cuánta utilidad reciben en términos absolutos de consumir un determinado bien. Por el contrario, pide que indican la utilidad relativa de consumir un elemento en comparación con el otro, es decir, para decir si prefiere una cesta de bienes a otro, o son indiferentes entre ellos. * El tercer enfoque es preferencia revelada. A la demanda del modelo sólo es necesario poder comparar las decisiones de consumo de un individuo en situaciones con diferentes precios o ingresos y asumir que los consumidores son consistentes en sus decisiones con el tiempo (es decir, si prefieren vino cerveza en un período aún preferirán vino en el siguiente).
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Alguien que es insensible al riesgo. Los inversores de riesgo-neutral son indiferentes entre una inversión con un cierto resultado y una inversión riesgosa con la misma espera devuelve pero un resultado incierto. Estas personas son pocas y lejanas.
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El rendimiento extra que los inversionistas requieren para sostener un activo riesgoso en lugar de uno libre de riesgo; la diferencia entre el esperado regresa de una inversión riesgosa y la tasa libre de riesgo. (Vea la prima de riesgo de capital).
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Alguien que no puede obtener suficiente riesgo. ¬Risk-busca inversores prefieren uno con el mismo rendimiento esperado y la certeza de que les resultará una inversión con un resultado incierto.
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La tasa de rendimiento sobre un activo libre de riesgo. Este es un componente crucial de la teoría moderna cartera, que supone la existencia de activos riesgosos y libre de riesgo. El activo libre de riesgo generalmente se asume que es un bono gubernamental, y la tasa libre de riesgo es el rendimiento de ese bono, aunque de hecho ni siquiera un tesoro no es completamente sin riesgo. En la teoría moderna de portafolio, la tasa libre de riesgo es menor que el esperado retorno de los activos riesgosos, porque el emisor del activo riesgoso tiene para ofrecer a los inversores reacios al riesgo la expectativa de un mayor retorno para persuadirlos a renunciar el activo libre de riesgo.
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El costo de encontrar lo que quieres. El costo económico de comprar algo no es simplemente el precio que pagas. Encontrar lo que quieres y asegurar que tiene un precio competitivo puede ser costoso, ya sea el costo financiero de llegar físicamente a un mercado o el costo de oportunidad del tiempo hechos. Los costos de búsqueda significa que la gente a menudo toma decisiones sin toda la información relevante, lo cual puede resultar en la ineficiencia. Cambios tecnológicos tales como el internet puede reducir drásticamente los costos de búsqueda y así llevan a tomar decisiones más eficientes.
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Ya no vivimos en un mundo perfecto, ¿cómo son útiles las teorías económicas basadas en la suposición de que hacemos? Segundo mejor teoría, establecida en 1956 por Richard Lipsey y Lancaster Kelvin (1924–99), mira lo que pasa cuando los supuestos de un modelo económico no se cumplen totalmente. Encontraron que en situaciones donde no todas las condiciones se cumplen, la segunda mejor situación – es decir, encuentro como muchas de las otras condiciones como sea posible – no puede resultar en la solución óptima. De hecho, contada Lipsey y Lancaster, en general, cuando una condición de equilibrio óptimo no es satisfecho todas las otras condiciones de equilibrio cambiará. Potencialmente, el segundo mejor equilibrio puede ser peor que un nuevo equilibrio provocado por la intervención del gobierno, para restablecer el equilibrio en el mercado que se encuentra en desequilibrio, o para mover otros mercados exponga su segundo mejor. Los economistas se han incautado en este conocimiento para justificar a todo tipo de intervenciones en la economía, que van desde gravar determinadas mercancías y otros subvencionando a restringir el libre comercio. Cuando hay falta del mercado, segundo mejor teoría dice que siempre es posible diseñar una política gubernamental que aumentaría el bienestar económico. Por desgracia, la historia de la intervención del gobierno sugiere que aunque el segundo mejor puede mejorarse en teoría, en la práctica el segundo mejor es a menudo menos peor.
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Convertir un flujo de efectivo futuro en valores negociables, bond-como. Creación de dichos valores respaldados por activos se convirtió en un negocio lucrativo para las firmas financieras durante los años 90, como inventaron nuevos títulos basados en cashflow desde futura hipoteca y pagos de tarjeta de crédito para préstamos bancarios, los ingresos de la película y ni siquiera las regalías en canciones de David Bowie (llamados Bowie-bonos). Securitización tiene muchos beneficios, al menos en teoría. Los emisores obtengan acceso instantáneo a dinero para que de lo contrario tendrían que esperar meses o años, y pueden arrojar algunos de los riesgos que sus ingresos esperados no se materializará. Por la venta de préstamos titulizados, los bancos de inversión son capaces de financiar a sus clientes sin atar grandes cantidades de capital. Los inversores pueden soportar a un nuevo tipo de activos, menos riesgoso que los bonos no garantizados, dándoles el beneficio de reducción del riesgo de la diversificación. Pero hay peligros. El flujo de caja futuro subyacente a los valores puede fluir más temprano o más tarde de lo prometido o en absoluto.
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